Kolem AML školení panuje hodně zmatku — někdo má pocit, že ho musí mít každá firma, jiný o povinnosti vůbec neví, dokud nepřijde kontrola. Pravda je uprostřed: AML školení se netýká všech, ale jen tzv. povinných osob. Pokud mezi ně patříte, je školení vaší zákonnou povinností, kterou musíte umět doložit. Pojďme si ujasnit, kdo na seznamu je — a kdo má klid.
AML (Anti-Money Laundering) znamená opatření proti praní špinavých peněz a financování terorismu. V Česku to řeší zákon č. 253/2008 Sb. Ten v § 2 přesně vyjmenovává, kdo je „povinná osoba". Tento výčet je uzavřený — buď do něj svou činností spadáte, nebo ne. Žádná šedá zóna.
Mezi povinné osoby patří zejména:
Pokud se v některém z těchto bodů poznáváte, AML povinnosti — včetně školení — se na vás vztahují.
A teď to, co vám možná uleví: běžná firma, která není na seznamu povinných osob, AML školení mít nemusí. Truhlář, kavárna, e-shop s oblečením, IT firma, marketingová agentura — pokud neprovozují žádnou z vyjmenovaných činností, AML se jich netýká. Nenechte se zbytečně strašit. AML je cílená povinnost pro vymezené obory, ne plošný požadavek na všechny podnikatele.
Pokud povinnou osobou jste, zákon (§ 23) stanoví, že školení musí proběhnout:
O školení musíte vést evidenci nejméně 5 let — je to váš důkaz při kontrole.
Sankce v oblasti AML jdou do miliónů korun a kontrolu provádějí Finanční analytický úřad (FAÚ) a u licencovaných subjektů Česká národní banka. A pozor — vymáhání se zpřísňuje: od roku 2027 nad celou oblastí navíc dohlíží nový evropský úřad AMLA. Rok 2026 je tak dobrý čas mít své AML povinnosti v pořádku. Z pohledu kontrolora platí jednoduché pravidlo: co nedoložíte, jako byste nesplnili.
Jsem realitní makléř na IČO bez zaměstnanců. Musím i tak?
Ano. Pokud jste povinná osoba, povinnost se týká i vás samotných, nejen vašich případných zaměstnanců.
Stačí obecné online AML školení?
Pro získání a doložení potřebných AML znalostí a pro menší povinné osoby je obecné školení s certifikátem vhodný a praktický základ. U větších a regulovaných subjektů by mělo školení navíc odrážet i váš vnitřní systém zásad (SVZ) — obecný kurz pak doplňte o vlastní interní pravidla.
Co když školení neudělám?
Riskujete vysokou pokutu a v případě pochybení i podezření z napomáhání praní peněz. Je to jedna z věcí, kterou se opravdu nevyplatí podcenit.
Na Glejt.cz absolvujete online AML školení dle zákona č. 253/2008 Sb. odkudkoli, zakončené testem, a certifikát jako doklad o proškolení dostanete ihned — za 190 Kč. Firmy mohou proškolit více lidí najednou s evidencí certifikátů na jednom místě.
Tento článek má informativní charakter a není právní radou. Jestli jste povinnou osobou a v jakém rozsahu se na vás AML povinnosti vztahují, závisí na vaší konkrétní činnosti — v případě pochybností se obraťte na odborníka.
